かしこいふたりの節約＆投資生活

よっちが海外ETFを買うために楽天証券に申し込みました。もともとの仮パスワードを変更して、いざログインしようとしたら、どうもログインできず、ややパニック状態に陥っていました。ヘルプには大文字で入れて下さいとかいろいろ書いてあるのですが、よくよく読むと、8文字以内でないとパスワードは駄目みたいです。なのに、パスワードの設定は8文字以上もつくれちゃうようで、それが原因でした。初の文字から8文字分だけ入力してめでたくログイン。よかったよかった。

Interactive Brokersに登録し、あれやこれやと悩みながら、ようやくポートフォリオを完成しました。

投資する上での基本的な原則としては、

1.国単位で分散投資する
2.保有通貨を分散する
3.ETFを基本とし、手数料を下げる
4.十年後に元気になるであろう国、つまり新興国に比重を多くする
5.7割以上を株式とし、残りをコモディティなど株の下落に強い投資対象にする
6.長期保有を基本とする、だから買ったら忘れる
7.保有銘柄は多くても10ほどとする。

というところです。

さて、いろいろ悩んだあげく、購入した銘柄は次のようになります。

まず、大まかには、

10% 先進国
60% 新興国
10% コモディティ
20% ヘッジファンド

とわけています。ヘッジファンドの20%はちょっと多いので、ゆくゆくは比率を下げていくつもりです。

通貨についていうと、

70% 米ドル
20% ユーロ
10% 英ボンド

にしています。これが適切かの判断は難しいところですが、証券取引の基軸通貨は米ドルですので、必然的に多くなってしまいます。もう少しユーロの比率が高くてもよいかもしれません。なんとなく各国の保有通貨を参考にしています。

準備通貨

さて、もう少し細かく見ていきます。

1)先進国
・iShares MSCI World (IWRD ポンド建て) - 10%
　先進国23カ国に分散投資するETFです。
http://www.ishares.co.jp/product/stocks/iwrd.html

2)新興国
・Vanguard Emerging Markets (VWOドル建て) - 40%
　新興国に分散投資するETFです。現在の上位は、ブラジル、韓国、中国、台湾、ロシア、インドとなっています。BRICsがメインですね。信託報酬が0.25%と新興国に投資する商品としては非常に低いです。
https://personal.vanguard.com:443/us/FundsSnapshot?FundId=0964&FundIntExt=INT　

・S&P Select Frontier (XSFR ユーロ建て) - 10%
　いわゆる後進国に分散投資するETFです。現在の上位は、UAE、パキスタン、キプロス、カザフスタンとなっています。日本の証券会社では取り扱いが少ない中東よりになっています。
http://www.dbxtrackers.co.uk/pdf/EN//factsheet/factsheetLU0328476410_2008_04.pdf

・iShares MSCI Turkey (ITKY ユーロ建て) - 5%
　トルコに投資するETFです。不安材料はもろもろあるようですが、EU加盟も間近ですし、2020年にはドイツを抜かして欧州で人口第一位になるということで、国単位で買ってみました。
http://www.ishares.co.jp/product/stocks/itky.html

・FTSE Vietnam ETF (XFVT ユーロ建て) - 5%
　ベトナムに投資するETFです。東南アジアのなかでも好きな国の一つで、ネクスト１１にも入っているので買いました。
http://www.dbxtrackers.co.uk/pdf/EN//factsheet/factsheetLU0322252924_2008_04.pdf

3)コモディティ
・ETFS Leveraged All Commodities DJ-AIGCI (LALL ドル建て) - 10%
　エネルギー、金属、農作物、家畜に分散投資するETFです。レバレッジが効いており、インデックスの2倍の値動きをします。思い返せば、コモディティの投資信託が日本では手数料が非常に高いため、海外の証券会社に申し込もうと思っていたので、満足です。
http://www.etfsecurities.com/csl/lev/etfs_all_commodities_le.asp

4)ヘッジファンド
これはまだ決めていません。オフショアバンクに口座を作り、2つほど選ぶ予定です。

一ヶ月ほどいろいろ試行錯誤をした結果です。これからはあまり考えないことにします。

今日は自転車で４kmほどこいで、豊洲の映画館に行ってきました。
自転車で行くと、電車代もかからず、運動不足にもなるので一石二鳥です。

見た映画は「アフタースクール」。
昨日から公開になったという、大泉洋主演の映画です。
後半３０分くらいから、何が何だか一瞬分からなくなる、二重三重に観客を裏切る、
すごく面白い映画でした。
最後まで見ると、ようやく「最初のシーンはこういうことだったのね」と
分かる。伏線がはりめぐらされている、凝りに凝った映画。
カラクリが分かった上で、もう一度、最初から見たいなあ。

ネットを調べていたら、いくつか参考になるページがあったので、メモ代わりにかいておきます。

S&P 全世界の株式パフォーマンス

4月に伸びた国は、

1位 トルコ 15.09%
2位 中国 14.89%
3位 コロンビア 14.75%
4位 ブラジル 14.51%

とのこと。

今年に入ってからだと、

1位 モロッコ 19.39%
2位 エジプト 11.78%
3位 台湾 11.55%
4位 ルクセンブルク 9.64%

とのこと。

S&Pのホームーページでどこからリンクが貼られているかがわからないのですが、毎月このレポートをあげているみたいですね。

MSCIインデックス構成
MSCIのインデックス表です。どの国が先進国、途上国、後発国かがよくわかります。

4月に口座開設を進めたFirstradeについてですが、パスポートのコピーなどを郵便局から海外送付して、めでたく登録が完了しました。が、まだ口座に入金はしていません。というのも、もともと米ドル建てのETFだけでなく、ユーロ建てのETFも購入したいなと思っていたところ、Firstradeからはアメリカの証券取引所にしかアクセスできないということがわかったからです。

一方で、別の証券会社、Interactive Brokersであれば、世界のほとんどの証券取引所にアクセスできるということで、そちらを使うことにしました。

このInteractive Brokers(以下IB)は為替手数料もかなり安いです。

例えばいままで考えていた、野村外貨MMFで米ドルに換金->シティバンクから海外送金->Firstradeに入金、でいくと為替手数料に1ドルあたり50銭かかり（これでも通常の銀行よりは安いですが）、さらにシティバンクからの海外送金に3,500円かかるという計算でしたが、IBではその為替手数料が1ドルあたり1銭になり、送金先も国内のシティバンクにIBの口座があるため、新生銀行を使えば送金手数料も無料になってしまうという、とてもお得なシナリオになります。

残念なのは、IBは月10ドルの口座維持料がかかってしまうことですが、ETFの購入手数料などで10ドルを越えた場合は相殺されるので、ま、ありかと思います。

IBと比べたFirstradeのメリットをひとつあげれば、アメリカの投資信託を購入できる点ですが、いまのところETFで分散投資する予定ですので、とりあえずはIBでやっていくつもりです。

IBの口座開設には、下の二つが参考になります。ちなみに、僕は本人確認は、パスポートと免許書の二つで通りました。

http://www.multicharts.jp/ib/ib1.php

http://komazawapark.blog99.fc2.com/blog-entry-12.html

GWは奈良に行ってきました。
2泊3日で回った神社仏閣(癒しスポット含む)は、

興福寺
東大寺
薬師寺
唐招提寺
法隆寺
春日大社
新薬師寺
飛鳥寺
長谷寺
山辺の道
石舞台古墳
若草山
三輪山

と計13です。観光地多いですね。奈良楽しです。



東大寺、デカ！聖武天皇はよっぽどオカシな人だったという結論になりました。



ケンタッキーのおじさんも武士です。



で注目が、春日大社のそばにあった「はなや」です。ちょうど雨が降ってきたため、雨宿りに入りました。古民家を再生したおそば屋さんで、ケーキと抹茶を頂いたのですが、ホワァッとゆっくりできました。帰り際、雨がまだ降っていたところ、お店の人が傘を貸してくれました。新品です。東京のため返しに戻せないと伝えたのですが、「どうぞどうぞ」と快く渡してくれました。感謝です。ありがたく、使います。

はなやのホームページ

あ、そうそう。はなやの向かいにある八百屋の横から春日大社の参道に抜けられるのですが、その森林の道がマイナスイオン120%でとっても気持ちがよいです。

いやー、奈良はいいですね。

ちなみに、今年は、奈良の遷都からちょうど1300年にあたり、せんとくんなるキャラクターがいます。ただ、仏教界から大反発があったようで、奈良では一度もお目にかかりませんでした。デザインの担当者はかわいそうですね。

せんとくん