かしこいふたりの節約＆投資生活、、そして勉強！！

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株大暴落の中、U-CANの通信講座で三ヶ月勉強して、行政書士試験を受けにいきました。自己採点では今一歩でしたが、法律への抵抗がこの三ヶ月でなくなったので、引き続き司法書士試験をうけようともくろんでいます。

どうやって独学していこうかとちょっと悩み中ですが、とりあえず、「山村拓也の司法書士試験・要説」を読んでます。実体法と手続法をあわせて覚えられる司法書士試験は、結構おもしろそうです。とはいえ、早くて一年半はかかる資格ですから、来年の七月までの実質半年で果たして受かるんでしょうか。ま、がんばります。

「山村拓也の司法書士試験・要説」
http://www.amazon.co.jp/山村拓也の司法書士試験・要説-講義再現版―初歩から学べる11科目-司法書士試験シリーズ-山村-拓也/dp/4535516146/ref=sr_1_1?ie=UTF8&s=books&qid=1226501577&sr=8-1

もう一ヶ月も前なのですが、シンガポールのシティバンクにいって、口座を開設してきました。シンガポールはご存知のようにオフショアですので、運用成績の高いオフショアファンドやヘッジファンドを購入できます。口座開設は日本にいながらもできるのですが、数ヶ月かかるとのことなので、旅行がてら行ってきました。

そもそも口座開設を思い立った当初は、いつか来るかもしれない日本の預金封鎖に怯え、とにく海外の銀行口座を持とう、どうせならオフショアに持とう、と思って資料などを取り寄せたのですが、実際にシンガポールを訪れるまで2ヶ月ぐらいあったので、だいぶ落ち着いてた頃合いでした。

実際の口座開設の時間は２時間ぐらいで、日本語を話せる方がいろいろと紹介してくれます。先方としてはプレミアムアカウントという、仕組定期預金を進めてきましたが、ヘッジファンドを買う予定です。２００ぐらいのオフショアファンドがあり、そのうちのヘッジファンドは２０程度あります。１０%ぐらいをコンスタントに出しているファンドを選ぶつもりですので、決めたらまたご報告します。

なお、購入手数料は4%と、さすがシティだけあって、ちょい高めですね。

下はシンガポールの動物園の野外レストランでライスチキンを作っているとこです。

よっちが海外ETFを買うために楽天証券に申し込みました。もともとの仮パスワードを変更して、いざログインしようとしたら、どうもログインできず、ややパニック状態に陥っていました。ヘルプには大文字で入れて下さいとかいろいろ書いてあるのですが、よくよく読むと、8文字以内でないとパスワードは駄目みたいです。なのに、パスワードの設定は8文字以上もつくれちゃうようで、それが原因でした。初の文字から8文字分だけ入力してめでたくログイン。よかったよかった。

Interactive Brokersに登録し、あれやこれやと悩みながら、ようやくポートフォリオを完成しました。

投資する上での基本的な原則としては、

1.国単位で分散投資する
2.保有通貨を分散する
3.ETFを基本とし、手数料を下げる
4.十年後に元気になるであろう国、つまり新興国に比重を多くする
5.7割以上を株式とし、残りをコモディティなど株の下落に強い投資対象にする
6.長期保有を基本とする、だから買ったら忘れる
7.保有銘柄は多くても10ほどとする。

というところです。

さて、いろいろ悩んだあげく、購入した銘柄は次のようになります。

まず、大まかには、

10% 先進国
60% 新興国
10% コモディティ
20% ヘッジファンド

とわけています。ヘッジファンドの20%はちょっと多いので、ゆくゆくは比率を下げていくつもりです。

通貨についていうと、

70% 米ドル
20% ユーロ
10% 英ボンド

にしています。これが適切かの判断は難しいところですが、証券取引の基軸通貨は米ドルですので、必然的に多くなってしまいます。もう少しユーロの比率が高くてもよいかもしれません。なんとなく各国の保有通貨を参考にしています。

準備通貨

さて、もう少し細かく見ていきます。

1)先進国
・iShares MSCI World (IWRD ポンド建て) - 10%
　先進国23カ国に分散投資するETFです。
http://www.ishares.co.jp/product/stocks/iwrd.html

2)新興国
・Vanguard Emerging Markets (VWOドル建て) - 40%
　新興国に分散投資するETFです。現在の上位は、ブラジル、韓国、中国、台湾、ロシア、インドとなっています。BRICsがメインですね。信託報酬が0.25%と新興国に投資する商品としては非常に低いです。
https://personal.vanguard.com:443/us/FundsSnapshot?FundId=0964&FundIntExt=INT　

・S&P Select Frontier (XSFR ユーロ建て) - 10%
　いわゆる後進国に分散投資するETFです。現在の上位は、UAE、パキスタン、キプロス、カザフスタンとなっています。日本の証券会社では取り扱いが少ない中東よりになっています。
http://www.dbxtrackers.co.uk/pdf/EN//factsheet/factsheetLU0328476410_2008_04.pdf

・iShares MSCI Turkey (ITKY ユーロ建て) - 5%
　トルコに投資するETFです。不安材料はもろもろあるようですが、EU加盟も間近ですし、2020年にはドイツを抜かして欧州で人口第一位になるということで、国単位で買ってみました。
http://www.ishares.co.jp/product/stocks/itky.html

・FTSE Vietnam ETF (XFVT ユーロ建て) - 5%
　ベトナムに投資するETFです。東南アジアのなかでも好きな国の一つで、ネクスト１１にも入っているので買いました。
http://www.dbxtrackers.co.uk/pdf/EN//factsheet/factsheetLU0322252924_2008_04.pdf

3)コモディティ
・ETFS Leveraged All Commodities DJ-AIGCI (LALL ドル建て) - 10%
　エネルギー、金属、農作物、家畜に分散投資するETFです。レバレッジが効いており、インデックスの2倍の値動きをします。思い返せば、コモディティの投資信託が日本では手数料が非常に高いため、海外の証券会社に申し込もうと思っていたので、満足です。
http://www.etfsecurities.com/csl/lev/etfs_all_commodities_le.asp

4)ヘッジファンド
これはまだ決めていません。オフショアバンクに口座を作り、2つほど選ぶ予定です。

一ヶ月ほどいろいろ試行錯誤をした結果です。これからはあまり考えないことにします。

今日は自転車で４kmほどこいで、豊洲の映画館に行ってきました。
自転車で行くと、電車代もかからず、運動不足にもなるので一石二鳥です。

見た映画は「アフタースクール」。
昨日から公開になったという、大泉洋主演の映画です。
後半３０分くらいから、何が何だか一瞬分からなくなる、二重三重に観客を裏切る、
すごく面白い映画でした。
最後まで見ると、ようやく「最初のシーンはこういうことだったのね」と
分かる。伏線がはりめぐらされている、凝りに凝った映画。
カラクリが分かった上で、もう一度、最初から見たいなあ。

ネットを調べていたら、いくつか参考になるページがあったので、メモ代わりにかいておきます。

S&P 全世界の株式パフォーマンス

4月に伸びた国は、

1位 トルコ 15.09%
2位 中国 14.89%
3位 コロンビア 14.75%
4位 ブラジル 14.51%

とのこと。

今年に入ってからだと、

1位 モロッコ 19.39%
2位 エジプト 11.78%
3位 台湾 11.55%
4位 ルクセンブルク 9.64%

とのこと。

S&Pのホームーページでどこからリンクが貼られているかがわからないのですが、毎月このレポートをあげているみたいですね。

MSCIインデックス構成
MSCIのインデックス表です。どの国が先進国、途上国、後発国かがよくわかります。