かしこいふたりの節約＆投資生活

Interactive Brokersに登録し、あれやこれやと悩みながら、ようやくポートフォリオを完成しました。

投資する上での基本的な原則としては、

1.国単位で分散投資する
2.保有通貨を分散する
3.ETFを基本とし、手数料を下げる
4.十年後に元気になるであろう国、つまり新興国に比重を多くする
5.7割以上を株式とし、残りをコモディティなど株の下落に強い投資対象にする
6.長期保有を基本とする、だから買ったら忘れる
7.保有銘柄は多くても10ほどとする。

というところです。

さて、いろいろ悩んだあげく、購入した銘柄は次のようになります。

まず、大まかには、

10% 先進国
60% 新興国
10% コモディティ
20% ヘッジファンド

とわけています。ヘッジファンドの20%はちょっと多いので、ゆくゆくは比率を下げていくつもりです。

通貨についていうと、

70% 米ドル
20% ユーロ
10% 英ボンド

にしています。これが適切かの判断は難しいところですが、証券取引の基軸通貨は米ドルですので、必然的に多くなってしまいます。もう少しユーロの比率が高くてもよいかもしれません。なんとなく各国の保有通貨を参考にしています。

準備通貨

さて、もう少し細かく見ていきます。

1)先進国
・iShares MSCI World (IWRD ポンド建て) - 10%
　先進国23カ国に分散投資するETFです。
http://www.ishares.co.jp/product/stocks/iwrd.html

2)新興国
・Vanguard Emerging Markets (VWOドル建て) - 40%
　新興国に分散投資するETFです。現在の上位は、ブラジル、韓国、中国、台湾、ロシア、インドとなっています。BRICsがメインですね。信託報酬が0.25%と新興国に投資する商品としては非常に低いです。
https://personal.vanguard.com:443/us/FundsSnapshot?FundId=0964&FundIntExt=INT　

・S&P Select Frontier (XSFR ユーロ建て) - 10%
　いわゆる後進国に分散投資するETFです。現在の上位は、UAE、パキスタン、キプロス、カザフスタンとなっています。日本の証券会社では取り扱いが少ない中東よりになっています。
http://www.dbxtrackers.co.uk/pdf/EN//factsheet/factsheetLU0328476410_2008_04.pdf

・iShares MSCI Turkey (ITKY ユーロ建て) - 5%
　トルコに投資するETFです。不安材料はもろもろあるようですが、EU加盟も間近ですし、2020年にはドイツを抜かして欧州で人口第一位になるということで、国単位で買ってみました。
http://www.ishares.co.jp/product/stocks/itky.html

・FTSE Vietnam ETF (XFVT ユーロ建て) - 5%
　ベトナムに投資するETFです。東南アジアのなかでも好きな国の一つで、ネクスト１１にも入っているので買いました。
http://www.dbxtrackers.co.uk/pdf/EN//factsheet/factsheetLU0322252924_2008_04.pdf

3)コモディティ
・ETFS Leveraged All Commodities DJ-AIGCI (LALL ドル建て) - 10%
　エネルギー、金属、農作物、家畜に分散投資するETFです。レバレッジが効いており、インデックスの2倍の値動きをします。思い返せば、コモディティの投資信託が日本では手数料が非常に高いため、海外の証券会社に申し込もうと思っていたので、満足です。
http://www.etfsecurities.com/csl/lev/etfs_all_commodities_le.asp

4)ヘッジファンド
これはまだ決めていません。オフショアバンクに口座を作り、2つほど選ぶ予定です。

一ヶ月ほどいろいろ試行錯誤をした結果です。これからはあまり考えないことにします。